如何撰寫理財計劃書 | 就是愛看書
![如何撰寫理財計劃書](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
2022年12月10日—1、整理出一個財務狀況概要。在撰寫計劃書之前﹐你需要瞭解自己的財務狀況。...收入和支出列一份清單﹐包括信用卡和貸款情況。為了更好地掌握支出情況﹐
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大多數人都沒有寫過理財計劃書。 “理財計劃書應該是什麼樣呢?” 已下列出了以下幾個要點。
1、整理出一個財務狀況概要。 在撰寫計劃書之前﹐你需要瞭解自己的財務狀況。 首先﹐記錄自己的現金流﹐ 用Excel軟件或者在一個記事本上將所有的資產、 收入和支出列一份清單﹐包括信用卡和貸款情況。 為了更好地掌握支出情況﹐ 你可以收集三個月以來的銀行對賬單和信用卡賬單﹐ 這樣你就能夠看到自己每個月的開銷。 在查閱賬單後﹐你需要記錄下一些不經常發生的大筆支出, 比如物業稅或者利用年假出遊的開支, 這些支出每年或每幾年才會發生一次。
2、列出優先目標。 在瞭解了自己的財務狀況之後﹐ 下一步就是要確定你的目標。 你想在65歲時退休嗎? 或者你更希望再買一棟房子? 人們只有先確定了優先目標﹐ 才有可能找到實現它們的辦法。 咨詢理財顧問的意見可能會有助於你確定自己的優先目標。 一旦找到了答案﹐就應該把你想要實現的目標列一份清單﹐ 然後按照它們對你的重要程度排序。 要注意﹐你應該把償還債務和退休儲蓄作為重中之重﹐ 但至於去阿魯巴島(Aruba)度假和買一件皮衣孰輕孰重﹐ 就全憑你自己的喜好了。
3、制定儲蓄計劃。 現在輪到困難的部分了, 確定你需要存多少錢來實現自己的目標。 這不是簡單地一句“我要把10%的收入存下來”就行了。 首先﹐要認真地審視一下你列出的目標﹐ 比如償還債務和退休儲蓄﹐ 然後計算出實現每一個目標需要多少錢。 如果你希望償還債務﹐ 使用這款計算器就能夠計算出每個月, 應該拿出多少錢來還債。 如果你想要計算需要為退休存下多少錢﹐ 可以點擊SmartMoney網站的退休策劃服務﹔ 知道了所需的總額之後﹐ 就可以在這裡計算出每個月需要儲蓄的數額。 對於每一種此類目標﹐網絡上可能都會有在線的儲蓄計算器 ...
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