台灣反洗錢的實施現狀與演進 | 就是愛看書
![台灣反洗錢的實施現狀與演進](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
2022年9月15日—曾有一個案例表示收到銀行通知函說到將依洗錢防制法停止其戶頭權利,查詢後才發現銀行在貸款八年後發現其曾遷過戶籍,未要求其更新地址,才以警告信函通知 ...
![台灣反洗錢的實施現狀與演進](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
你聽過洗錢嗎?洗錢是將非法資金偽裝成合法資金的過程。而洗錢防制,又可稱作反洗錢,是政府和金融機構為阻止洗錢採用的一連串措施。隨著科技進步與加密貨幣市場的發展,洗錢範圍漸不受時地影響,資金追查也更加困難。
不過台灣在落實反洗錢的同時,一線人員卻與民眾有不少摩擦,仍嘗試在防治洗錢詐騙跟適當彈性間找到平衡。想知道台灣錢反洗錢的概況嗎?民眾對反洗錢措施有什麼看法或建議呢?未來的反洗錢趨勢又是什麼?想了解更多就往下看吧~
洗錢指以非法手段獲取金錢後變成合法資金的過程,非法手段包含毒品犯罪、走私、貪污賄賂、破壞金融秩序等,會使犯罪率上升、金融體系信譽下降、社會民生動盪。反洗錢(AML, Anti-Money Laundering) 顧名思義是一連串防範洗錢的措施,指政府和金融機構預防和打擊洗錢與資恐金融犯罪,阻止將非法資金偽裝成合法資金。方式包含制定法規、禁止所有非法洗錢交易要素、客戶風險評估、交易監控等防制洗錢的措施,涵蓋範圍很廣。
國際經驗洗錢和反洗錢的主要活動集中在金融領域,因此幾乎所有國家與跨國合作都針對金融機構進行反洗錢規範。國際間最重要的反洗錢組織之一是FATF(防制洗錢金融行動工作組織),從1989年成立至今,目前有38個會員國。政府合作制定一套共同標準,讓洗錢者難鑽法律漏洞,也增進資訊共享跟犯人追蹤。台灣雖不是FATF 的會員國之一,但是是APG(亞太洗錢防制組織)的會員國,一樣遵守FATF 制定的準則。且APG 的評鑑結果會影響台灣金融業在海外市場的國際形象,因此政府到產業也重視並配合防洗錢制度。
臺灣在民國85年(西元1996年)通過洗錢防制專法,隔年加入APG 亞太洗錢防制組織,成為創始會員國之一。但說到國人對反洗錢的重視,是到2016年兆豐銀行紐約分行違反美國防制洗錢規定遭重罰57億美元,顯示那時台灣對國際防制洗錢法制仍不熟悉。因此政府在當年底通過新法,《洗錢防制法》修正案在106年6月28日正式上路。同時成立「行政院洗錢防制辦公室」,領導國內洗錢防制制定。另有《刑法》...
洗錢案例彙編第五輯 | 就是愛看書
陳頂新律師 | 就是愛看書
洗錢風暴襲擊台灣金融業揭銀行常見5種洗錢手法別踩雷 | 就是愛看書
台灣反洗錢的實施現狀與演進 | 就是愛看書
為賺20萬洗錢1億元詐團幹部判刑9年史上最重 | 就是愛看書
台灣被捲入洗錢風險?金融犯罪嫌疑者iFinex | 就是愛看書
人口販賣問題頻傳!解密洗錢4大態樣阻斷不法集團金流 | 就是愛看書
![](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
《防制洗錢與打擊資恐政策及法令解析. 2021年版》台灣金融研訓院 978-986-399-208-0 (平裝, 500面, 21公分)
《防制洗錢與打擊資恐政策及法令解析.2021年版》好看嗎?作者台灣金融研訓院編輯委員會著由「台灣金融研訓院」出版,ISBN:9...
![](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
《郵政考試講重點(郵政法規大意及交通安全常識)》大碩教育 978-986-5479-65-7 (平裝, NT$450, 392面, 24公分)
《郵政考試講重點(郵政法規大意及交通安全常識)》好看嗎?作者湛伸彥,湛址傑編著由「大碩教育」出版,ISBN:978-986-5479-65...
![](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
《2020郵政從業人員: 最新版本(加考金融科技知識、防制洗錢與打擊資恐法令與實務): 內勤人員專業職. 二(課文版)》千華數位文化 978-986-520-291-0 (全套:平裝, 23公分)
《2020郵政從業人員:最新版本(加考金融科技知識、防制洗錢與打擊資恐法令與實務):內勤人員專業職.二(課文版)》好看嗎?作者...
![](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
《防制洗錢與打擊資恐實務與案例. 2021年版》台灣金融研訓院 978-986-399-209-7 (平裝, 500面, 21公分)
《防制洗錢與打擊資恐實務與案例.2021年版》好看嗎?作者台灣金融研訓院編輯委員會著由「台灣金融研訓院」出版,ISBN:978-9...
![](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
《郵政三法大意》志光數位出版 978-986-514-756-3 (平裝, NT$420, 320面, 24公分)
《郵政三法大意》好看嗎?作者程恭編著由「志光數位出版」出版,ISBN:978-986-514-756-3(平裝,NT$420,320面,24公分),以下...
![](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
《銀行共同科目歷屆試題》三民輔考資訊 978-986-5592-60-8 (平裝, 416面, 23公分)
《銀行共同科目歷屆試題》好看嗎?作者三民補習班名師群編著由「三民輔考資訊」出版,ISBN:978-986-5592-60-8(平裝,416面,2...
![](https://i.imgur.com/y8QtHep.jpg)
《2021郵政從業人員: 外勤人員專業職. 二(題庫版)》千華數位文化 978-986-520-374-0 (全套:平裝, 23公分)
《2021郵政從業人員:外勤人員專業職.二(題庫版)》好看嗎?作者高朋,尚榜,陳金城,白文傑,雁子編著由「千華數位文化」出版,IS...