人口販賣問題頻傳!解密洗錢4大態樣阻斷不法集團金流 | 就是愛看書
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2022年11月18日—觀察近兩次台灣的國家洗錢與資恐風險評估報告,雖已將人口販運納入...經分析近年案例,FinCEN發現犯罪者常透過合法設立經營之公司,將人口販運的 ...
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撰文:梁鴻烈、李裕勳
【台灣銀行家】近來國人遭詐騙拐賣至柬埔寨及其他東南亞國家的新聞頻傳,引起各界對於台灣涉及人口販運犯罪及相關洗錢風險的高度關切。人口販運是否已成為新型態的重大犯罪或洗錢類型?值得金融業與公私部門留意。
近來國人遭詐騙拐賣至柬埔寨及其他東南亞國家的新聞頻傳,引起各界對於台灣涉及人口販運(Human Trafficking)犯罪及相關洗錢風險的高度關切。觀察近兩次台灣的國家洗錢與資恐風險評估報告,雖已將人口販運納入洗錢/資恐威脅面的評估範圍,然而與其他犯罪或威脅類型相較,人口販運並未被列為台灣非常高度或高度威脅之項目。因此,近期頻傳的人口販運新聞,是否代表人口販運已成為新型態的重大犯罪或洗錢類型,而與既有認知不同,值得公私部門留意。針對前述新聞事件所涉及的犯罪及洗錢的潛在趨勢,本文擬先定義何謂人口販運,並說明台灣的人口販運防制重點,再藉由前述新聞事件中人口販運行為人在台灣境內可能從事的行為或分工模式,說明該等行為或分工在台灣法令下可能構成的刑事犯罪。其後,本文將介紹美國財政部金融犯罪執法網(Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN)於2020年所發布有關金融業打擊人口販運相關指引規範重點,並輔以台灣銀行業於柬埔寨當地分行的實務觀察,提供銀行業對於與前述新聞事件相關的洗錢威脅進行辨識及管控的若干思考。
人口販運三元素 可觀察行為、手段與剝削目的
依據聯合國毒品暨犯罪辦公室(UNODC)的定義,人口販運係由3個元素所構成,包含:(1)行為:招募、運送、轉移、窩藏或接收人員;(2)手段:暴力威脅或使用暴力手段,或通過其他形式的脅迫,通過誘拐、欺詐、欺騙、濫用權力或利用脆弱境況,或收受酬金或利益取得對另一人有控制權的某人的同意;及(3)剝削目的:如性交易、強迫勞動、奴役或類似奴役及器官買賣等。此外,依照UNODC的定義,人口販運與人口走私(Human Smuggling)皆可能涉及相同的犯罪集團模式或路徑,惟兩者最大的差異在於人口販運受害者係受到詐騙、威脅等不法強迫手段遭到買賣;另一方面,人口走私中被走私的對象係自願...
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