財富管理有什麼好處?如何挑?你該理解的財管權益解析 | 就是愛看書
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2022年10月15日—問這問題是一位竹科工程師,他早年靠股票分紅存下不少錢之後,一直忙於工作沒時間研究投資。自從有一次他開了一個財富管理帳號操作美金外幣定存,就不時 ...
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最後更新:2023-12-07
「市場先生,請問我財富管理帳戶的理專推薦的產品我能買嗎?」
問這問題是一位竹科工程師,他早年靠股票分紅存下不少錢之後,一直忙於工作沒時間研究投資。
自從有一次他開了一個財富管理帳號操作美金外幣定存[1],就不時會收到理專給他的一些建議。
「你都怎麼使用這項服務?」我問,
一問之下發現,他幾乎只拿那個帳戶來投入外幣定存,卻不知道銀行提供的服務還有非常多。
有趣的是,大多數人也和他一樣,並不知道銀行財富管理在做什麼,大多數人只知道財富管理是一種「專提供給有錢人」的服務。
想成為有錢人,得先理解有錢人在做什麼,
市場先生和幾位業內人士的朋友討論,整理出8個財富管理常見問題,並且介紹財富管理是什麼、優缺點及服務內容,以及如何選擇銀行財富管理。
Q1: 銀行財富管理是什麼?銀行財富管理(英文:Wealth Management)意思是銀行提供的一種服務工具,也簡稱財管服務。 開通這項服務後,通常你會得到一位專員,來專門負責你的帳戶。
可以想像成幫自己請一位專業財務助理,可以提供你很多建議、協助執行操作,要匯款、換匯、貸款、投資等問題都可以請對方協助服務。
而銀行的主要收入來源,是來自協助商品交易的手續費,由於提供的服務很多,就成本考量銀行通常只開放給一定資產以上的人。
因為門檻高、服務多,因此銀行財富管理服務也常常簡稱做銀行VIP服務。
我自己的看法是,銀行藉由存款金額來對客戶做出一定的篩選,挑選出一些客戶,
幫這些VIP客戶服務,也幫銀行自己增加各種手續或利息收入。
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