法律常識 | 就是愛看書
使用人頭帳戶一直以來都是詐騙集團慣用伎倆,最大目的就是可以避免日後遭到查緝,過去實務上提供人頭帳戶之人多會以幫助詐欺認定犯罪,新的洗錢防制法將「提供人頭帳戶供 ...
洗錢防制新法預備上路,未來車手、人頭恐重判 注意!洗錢防制新法將於106年5月28日上路洗錢防制法的修法草案是由法務部提出,目的是認為國際社會日益重視跨境犯罪、洗錢等行為,台灣為與國際接軌並強化打擊跨境電信詐欺犯罪、人肉運鈔洗錢的決心,因此有重新修正《洗錢防制法[1]》的必要,將常見詐騙案件中,提供帳戶供人詐騙的人頭、協助領取贓款的車手,此兩類犯行明確列為洗錢行為,並以洗錢防制法規範。新法於105年12月28日正式修正通過,並定於半年後開始生效上路。
取消500萬及重罪之限制過去洗錢防制法無法有效運用最大原因在於,有所謂犯罪金額五百萬元以上或最輕本刑五年以上的案件類型限制,才會援引該法處罰,新法為擴大適用,也取消五百萬元門檻,並改為到最輕本刑6個月以上的案件均可適用,更將詐欺罪名列其中,處罰被告的洗錢行為。
人頭帳戶條款使用人頭帳戶[2]一直以來都是詐騙集團慣用伎倆,最大目的就是可以避免日後遭到查緝,過去實務上提供人頭帳戶之人多會以幫助詐欺認定犯罪,新的洗錢防制法將「提供人頭帳戶供他人從事不法」的行為,列入洗錢行為,最重可判刑7年、併科5百萬元罰金。
不過新法立意雖然良好,但以目前我國有越來越多的人頭帳戶是因為當事人涉世未深,多是利用找工作或協助貸款的名義,而遭到詐騙集團詐騙取得,對於這些本屬於社會較弱勢族群之人,以重罪去起訴處罰,是否真的可有效嚇阻詐騙,值得省思。
車手條款新法也特別將犯罪集團的車手[3]納入處罰涵蓋範圍,因為一銀的盜領案,車手條款又被稱為「安德魯條款」,將「收受、持有或使用他人之特定犯罪所得」的犯罪行為,列入洗錢行為,最重一樣可判刑7年、併科5百萬元罰金。新法試圖將詐騙集團的車手過去常因為較難連結完整犯罪構成要件而無法重判的情況改善,至於新法上路後實際的運作,是否可確實達到嚇阻詐騙集團利用車手取走贓款的問題,值得進一步觀察。不過如同本文前所提及,不論是車手還是人頭戶,多是屬於社會較為弱勢或不諳世事的年輕族群,對於這類人,嚴刑峻罰是否有其必要性,或可以達到目的,恐怕要打上一個大大的問號。...
詐欺罪刑責怎麼判?一旦被判刑,會要被關多久? | 就是愛看書
洗錢防制法 | 就是愛看書
法律常識 | 就是愛看書
洗錢是什麼意思?洗錢罪構成要件為何?洗錢防制法重點一次看 | 就是愛看書
提供金融帳戶給別人,會成立洗錢罪嗎? | 就是愛看書
法務部今公告洗錢防制法修法犯罪逾1億元最重判7年 | 就是愛看書
何謂洗錢?相關刑責為何? | 就是愛看書
洗錢防制法 | 就是愛看書
洗錢防制法、成為「 人頭帳戶」如果被判刑,將極有可能無法 ... | 就是愛看書
涉及洗錢罪初犯,有可能緩刑或是易科罰金嗎? | 就是愛看書
《防制洗錢與打擊資恐政策及法令解析. 2021年版》台灣金融研訓院 978-986-399-208-0 (平裝, 500面, 21公分)
《防制洗錢與打擊資恐政策及法令解析.2021年版》好看嗎?作者台灣金融研訓院編輯委員會著由「台灣金融研訓院」出版,ISBN:9...
《2020郵政從業人員: 最新版本(加考金融科技知識、防制洗錢與打擊資恐法令與實務): 內勤人員專業職. 二(課文版)》千華數位文化 978-986-520-291-0 (全套:平裝, 23公分)
《2020郵政從業人員:最新版本(加考金融科技知識、防制洗錢與打擊資恐法令與實務):內勤人員專業職.二(課文版)》好看嗎?作者...
《銀行共同科目歷屆試題》三民輔考資訊 978-986-5592-60-8 (平裝, 416面, 23公分)
《銀行共同科目歷屆試題》好看嗎?作者三民補習班名師群編著由「三民輔考資訊」出版,ISBN:978-986-5592-60-8(平裝,416面,2...
《2021郵政從業人員: 外勤人員專業職. 二(題庫版)》千華數位文化 978-986-520-374-0 (全套:平裝, 23公分)
《2021郵政從業人員:外勤人員專業職.二(題庫版)》好看嗎?作者高朋,尚榜,陳金城,白文傑,雁子編著由「千華數位文化」出版,IS...
《郵政考試講重點(郵政法規大意及交通安全常識)》大碩教育 978-986-5479-65-7 (平裝, NT$450, 392面, 24公分)
《郵政考試講重點(郵政法規大意及交通安全常識)》好看嗎?作者湛伸彥,湛址傑編著由「大碩教育」出版,ISBN:978-986-5479-65...
《郵政三法大意》志光數位出版 978-986-514-756-3 (平裝, NT$420, 320面, 24公分)
《郵政三法大意》好看嗎?作者程恭編著由「志光數位出版」出版,ISBN:978-986-514-756-3(平裝,NT$420,320面,24公分),以下...
《防制洗錢與打擊資恐實務與案例. 2021年版》台灣金融研訓院 978-986-399-209-7 (平裝, 500面, 21公分)
《防制洗錢與打擊資恐實務與案例.2021年版》好看嗎?作者台灣金融研訓院編輯委員會著由「台灣金融研訓院」出版,ISBN:978-9...